野村：维持建设银行买入评级 目标价微调升8.51港元

青木发布研究报告称之为，维持建设银行（00939）“买入”评级，目标价由8.5港元微升至8.51港元，并将自在息差预期调高及不良款项预期看齐。

报告中称之为，日本公司英超自在利润去年同期快速增长6.8%至890亿元人民币（下同）；由于自在息差（NIM）改善和拨备大体。营收快速增长2.5%至2000亿元，自在利息收益快速增长8.4%和非利息收益减少15%。自在费收益与上周大体。拨备前利润快速增长2.2%至1560亿元。拨备总额去年同期减少0.9%，成本收益比减少比率小幅上升0.3个得票数至21.35%。

该行提到，本日本公司自在息差快速增长2个基点至2.15%，反之亦然季度自在息差按季温和快速增长，这要归功于商品结构革新，强劲的总款项快速增长，超过存款快速增长。该行将未来3年的自在息差上调1个基点为2.11%/2.1%/2.1%，以凸显第三季度的自在息差反弹。英超本日本公司存款质量指标保持良好张力，不良款项率环比减少2个基点至1.4%；不良款项覆盖率环比持续上升6.4个得票数至246.36%。